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16家上市银行技术人员比较

2020-08-20 08:22沙巴体育平台网址多少 人已围观

简介来源:零壹财经 记者李伟:随着大数据,人工智能,区块链和5G等技术的飞速发展,中国的商业银行继续优化和升级其金融科技发展战略,并借鉴许多金融科技公司的运营经验积极扩大...

  来源:零壹财经

记者李伟:随着大数据,人工智能,区块链和5G等技术的飞速发展,中国的商业银行继续优化和升级其金融科技发展战略,并借鉴许多金融科技公司的运营经验积极扩大规模他们的科学技术人员。回顾过去的五年,一些国家商业银行已经建立了具有自己强大技术优势的金融科技子公司。从2015年9月的兴业银行,到2019年5月的工银技术和北方银行金融技术,中国的银行业高度重视科技团队的建设。

  本报告系统梳理了A股、H股上市的45家商业银行金融科技岗位设立情况,统计结果显示,仅有16家银行披露了具体数据。从我国上市银行的科技人员数量规模来看,五家国有大行占据领先优势,但建行2018年财报显示减员2038人。同时,在科技人员占比上,一些股份制银行与城商行则赶超了国有大行,譬如民生银行以39%的优异成绩位居第一。

  此外,一些中小银行的科技人员占比逐步提升,包括常熟银行的12.80%、杭州银行的11.14%,分别排在第二位与第三位。科技实力比拼将成为银行数字化转型成败的关键,通过剖析部分领先银行的科技战略,期待能够为同业机构带来业务启迪。

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  金融科技岗位界定:国内尚无统一标准

  在互联网金融、金融科技等诸多概念兴起之前,银行业所指的科技人才主要是信息科技部员工,此外部分银行也单独设立了研发中心与事业部,在这些部门内部设置了科技岗位编制。

  然而,近年来银行业为了应对互联网金融的冲击,各业务条线均加强科技人才招募,岗位名称亦是五花八门,譬如测试设计岗、人工智能算法工程师、区块链应用开发工程师、平台金融运营岗等众多工种。

  鉴于此,我国银行业尚无统一的金融科技类岗位认定标准,并且随着市场形势的快速变化,总行人力资源部也会动态调整科技岗位人员范围。综上所述,本报告选取的研究对象,以各家上市银行2018年财报披露的科技岗位为统一口径,零壹智库发现仅有1/3左右的上市银行公布相关人员数据。

  1.披露科技人员数量信息的上市银行占比

  零壹智库梳理了A股、H股上市的45家商业银行,通过统计分析,仅有下表所列的标红部分银行,单列了科技岗位人数与占比情况。由此可见,大部分上市银行对于金融科技岗位的相关信息披露尚不完整。

  表 1:A股、H股上市银行样本清单的科技岗位数据信息披露情况

  资料来源:上市银行公开财报资料,零壹智库

  2.16家银行对于科技岗位命名的差异点

  从披露科技岗位数据信息的16家银行来看,对于岗位命名口径也有所差异。零壹智库统计发现,合计为7类岗位命名。其中,使用次数最多的称谓是“技术人员”,由浦发银行、杭州银行、南京银行、常熟银行以及无锡银行等5家使用;其次是“信息科技”与“信息技术”两种叫法,分别有4家、3家银行使用。

  图 1:16家上市银行披露有关科技岗位的不同称谓数量

  资料来源:上市银行2018年财报,零壹智库

  此外,有4类岗位命名均各有1家银行提出,具体包括:农业银行的统计口径是“科技人员”,建设银行的统计口径是“信息技术开发与运营”,招商银行的统计口径是“研发人员”,民生银行的统计口径是“专业技术人员”。

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  科技人员排名:五大行规模领先,民生银行占比高达39%

  零壹智库通过梳理各家银行的2018年财报发现,在45家A股与H股上市银行之中,仅有16家银行披露了2018年度科技人员规模与占比情况。其中,除了邮储银行之外的五家国有大行均披露相关数据,股份制银行之中有3家披露数据,即民生银行、浦发银行与招商银行,下表展示了具体排名情况:

  表 2:16家上市银行2018年度科技人员数量及其占比(单位:人、%)

  资料来源:上市银行2018年财报,零壹智库

  说明:

  1、上述排序依据“科技人员占比”这一维度,进行降序排列;

  2、基于数据可得性,上表列出披露2018年科技人员情况的16家商业银行数据;

  3、因为各行年报未详细披露科技人员的定义,可能会导致统计口径差异的情况存在(下同)。

  从科技人员占比来看,排在前三位的商业银行均达到10%以上,分别为民生银行39%、常熟银行12.8%、杭州银行11.14%。此前,零壹智库发布的《13家银行“智能化”竞赛:民生银行40%员工是科技人员》文章中指出,2017年民生银行的科技人员占比为39.4%,依旧排在业界第一。同时,常熟银行的排名由2017年第12位晋升为2018年第2位,由于其人员基数低而凸显增长率更快。

  从科技人员数量来看,前六名包括5家国有大行以及民生银行,其中民生银行排在第二,而5家国有大行的科技人数分别为:建设银行26898人、工商银行15276人、中国银行6967人、农业银行6190人、交通银行2507人。与2017年的排名相比,差异点体现在三处:一是浦发银行超越了招商银行;二是常熟银行超越了宁波银行;三是郑州银行超越了甘肃银行。

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  人数增减变化:浦发银行增人最多,建行减员超两千

  零壹智库将上市银行2017、2018连续两年的科技员工数量进行对比分析,刨除上海银行2017年报统计口径没有单列科技岗位的因素外,剩余15家银行之中,12家银行的科技人数呈现为同比上涨,另外3家银行则为同比下滑。

  截至2018年末,在科技人数增长的12家银行之中,人数增长超过百人规模的有5家银行,即浦发银行增加801人、常熟银行增加588人、工商银行增加325人、招商银行增加305人、宁波银行增加113人。尤其值得关注的是常熟银行,从2017年的124人增长至2018年的712人,由于其人数基数较低,更突显增幅迅速。

  同时,科技岗位人数出现同比下滑的三家银行,分别为:建设银行由2017年的28936人,缩减为2018年的26898人;民生银行由2017年的21777人,缩减为2018年的21704人;农业银行由2017年的6256人,缩减为2018年的6190人。

  图 2:2017-2018年16家上市银行科技人员数量增减变化情况(单位:人)

  资料来源:上市银行2018年财报,零壹智库

  说明:

  1、按照2018年各银行科技岗位人数,进行降序排列;

  2、上海银行在2017年财报中未单列科技岗位人员数量,而在2018年财报中更改了岗位类型统计口径,单列了科技岗位人数,因此上海银行无2017年数据。

  综合来看,上述三家银行的科技人数分别减少了2038人、73人以及66人。其中,建行超过2000人的科技团队人数压缩,此前我们在《建行成立国有大行首家全资金融科技子公司 迎战互联网巨头》一文中曾指出,子公司初期规模为3000人左右,首先会从建行内部员工划转,因此带来该行2018年科技人数减少的发展态势。可以预见,银行内部科技岗人员向科技子公司输送,将成为银行系金融科技子公司发展趋势。

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  先进银行策略:科技驱动数字化转型,加速技术成果落地

  通过上述对于银行科技人员的数量规模与增减变化等两个角度分析,零壹智库选取三家排名靠前的先进银行,即民生银行、浦发银行与常熟银行,解析它们在科技人才队伍建设方面的经验做法,以期为广大同业机构提供参考借鉴。

  一是民生银行。2017、2018连续两年的科技人员占比均维持近40%,远超过紧随其后的第二名。该行在2017年末发布《改革转型暨三年发展规划方案》,并确定“成为民营企业的银行、科技金融的银行、综合服务的银行”的战略定位,在对公业务方面构建服务供应链金融的科技平台,在零售业务方面推出国内首家直销银行,开展ISV开放银行金融实践,现已迭代升级至3.0版本,获客近2000万户。

  此外,民生银行在2018年5月成立了科技子公司,目前已拥有多项自主研发新技术,例如分布式核心金融云平台、大数据平台和人工智能服务体系,并已加入国际区块链联盟;

  二是浦发银行。2018年财报中指出:“着力加强人员编制动态管控,加大科技人员引进力度,优化存量人才结构”;此后在2019年半年报再次强调:“加大校招和理工科人才比例,员工队伍结构持续优化”,可见对于科技队伍的高度重视。同时,浦发银行2018年制定了“以客户为中心,科技引领,打造一流数字生态银行”的战略目标,并且在业内首发API Bank无界开放银行,联合百度、华为等设立六大创新实验室。

  截至2019年上半年,成立“科技合作共同体”增至22家,在精准营销、智能获客和风控运营等多领域取得突破性进展。目前,浦发银行形成了手机智能APP 10.0、5G 智慧网点、智能语音客服“智能小浦”以及网贷核算系统等科技成果;

  三是常熟银行。2018年,累计投产上线金融科技项目104个,同比增长38.67%,并启动“瘦核心、大中台、敏捷前台”新一代分布式应用平台建设。从金融科技成果来看,该行开发企业线上预约开户,并接入常熟市政务服务中心“一窗受理”平台,上线常熟银行 微信小程序;打造流程化、移动化、线上化一流的小微金融信贷工厂,提升小微信贷业务效能2.3倍;研发推广村镇银行移动工作站系统,村镇银行信贷业务载入移动设备,村银客户业务办理效能提升3倍;自主研发推广农村集体资金管理系统,常熟市覆盖率达75%。

  同时,常熟银行整合行内外大数据,上线了零售金融大数据风控平台,平均风控判别时间从原来的20多分钟下降为15秒左右;推出公司金融一图一报告系统与业务风险智能预警系统,系统对潜在风险客户的预警识别准确率达73%。

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  小结

  科技化、数字化已成为银行业转型的必然路径,因此更加注重科技人才的引入与培养。近年来,商业银行对于金融科技人员的引入与培养,主要通过两种方式:第一种是设立金融科技子公司,由银行内部向子公司输送优秀科技人才;第二种是银行加强社会招聘力度,并与外部科技公司共建实验室、开展联合建模,通过跨界合作来实现生态圈共建。

  本文通过梳理国内上市银行的科技岗位数据披露情况,发现仅1/3的上市银行披露这类岗位的人员占比,并且每家银行对于科技人员的表述口径不一。

  值得关注的是,三家银行的金融科技战略与专业人才队伍建设较为领先,值得同业借鉴,具体包括:民生银行科技人员占比高达39%;紧随其后的是常熟银行,占比达12.80%;浦发银行科技人数增长最多,高达801人。展望未来,我国银行业需快速提升科技人员占比,缩小与金融科技公司的差距,并且在激励机制、薪酬结构与职业规划等方面不断优化完善。

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责任编辑:陈鑫

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